이 ETF가 가장 마음에 드는 이유: 슈왑의 SCHD가 밴가드를 앞선다
This is My Favorite ETF to Buy Right Now. (Hint: It's Not From Vanguard)
SCHD의 높은 배당수익률과 S&P 500 대비 우수한 성과가 투자자들에게 매수 신호를 보내고 있습니다. 3.3%의 현재 배당수익률과 0.06%의 저비용비용률이 높은 수요를 불러일으키고 있습니다.
핵심 요약
SCHD는 100개 고품질 배당주로 구성되어 있으며, 3.3%의 배당 수익률과 13.3%의 연평균 수익률을 기록하고 있습니다.
핵심요약
- SCHD는 100개 고품질 고배당 주식으로 구성되어 있으며, 3.3%의 현재 배당 수익률을 제공합니다.
- 2011년 설립 이후 13.3%의 연평균 수익률을 기록하며, S&P 500의 배당 수익률을 크게 앞서는 성과를 보이고 있습니다.
- 저비용률 0.06%로 투자자들에게 유리한 조건을 제공합니다.
- 다우존스 U.S. 디비던드 100 지수를 추적하며, 높은 배당 성장률을 보장합니다.
- 5년 동안 연평균 9%의 배당 성장을 기록하며, 투자자들에게 꾸준한 수익을 제공하고 있습니다.
도입
이 기사는 고배당 주식에 집중한 ETF 투자자에게 중요한 정보를 제공합니다. 특히 슈왑의 SCHD가 밴가드의 디비던드 ETF 대비 우수한 성과를 보이고 있다는 점이 투자 결정에 도움이 될 수 있습니다. 고배당 주식에 투자하는 투자자들은 이 ETF가 제공하는 안정적인 수익과 성장 가능성을 고려해볼 필요가 있습니다.
본문 1: 고배당 주식에 대한 집중 투자 전략
SCHD는 다우존스 U.S. 디비던드 100 지수를 추적하며, 높은 배당 수익률과 안정적인 성장을 제공하는 주식에 집중 투자하고 있습니다. 이 지수는 현재 배당 수익률, 5년 배당 성장률, 재무 건강 등을 기준으로 주식을 선별합니다. 이러한 엄격한 기준을 통해 SCHD는 3.3%의 높은 배당 수익률을 유지하고 있습니다. 이는 S&P 500의 배당 수익률을 크게 앞서는 수치로, 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하고 있습니다. SCHD의 투자 전략은 고배당 주식에 집중함으로써 장기적인 수익을 추구하는 데 중점을 두고 있습니다.
본문 2: 저비용률의 장점
SCHD의 저비용률 0.06%는 투자자들에게 큰 장점을 제공합니다. 낮은 비용률은 투자자의 수익을 최대한 보장하며, 장기적인 투자에서 중요한 역할을 합니다. 특히 고배당 주식에 투자하는 경우, 비용률이 낮을수록 투자자의 수익이 커집니다. SCHD의 저비용률은 투자자들에게 더 많은 수익을 제공할 수 있는 기회를 창출하고 있습니다. 이는 다른 디비던드 ETF 대비 경쟁력이 있는 점으로, 투자자들에게 더 많은 선택지를 제공합니다.
본문 3: 장기적인 성장 가능성
SCHD는 5년 동안 연평균 9%의 배당 성장을 기록하며, 투자자들에게 꾸준한 수익을 제공하고 있습니다. 이는 장기적인 성장 가능성을 시사하며, 투자자들에게 안정적인 수익을 기대할 수 있는 이유입니다. 또한, SCHD의 투자 전략은 고배당 주식에 집중함으로써 장기적인 수익을 추구하는 데 중점을 두고 있습니다. 이는 투자자들에게 더 많은 수익을 제공할 수 있는 기회를 창출하고 있습니다. SCHD의 장기적인 성장 가능성은 투자자들에게 중요한 고려 사항이 될 수 있습니다.
결론
SCHD는 고배당 주식에 집중 투자하며, 높은 배당 수익률과 안정적인 성장을 제공하는 ETF입니다. 저비용률과 장기적인 성장 가능성은 투자자들에게 중요한 고려 사항이 될 수 있습니다. 향후 SCHD의 성과를 주시하며, 투자 결정에 도움이 될 수 있는 정보를 제공할 필요가 있습니다.
Original Article
This is My Favorite ETF to Buy Right Now. (Hint: It's Not From Vanguard)
I primarily invest in individual stocks. However, I have a small and growing portion of my portfolio in exchange-traded funds (ETFs). I find them to be very complementary to my investment strategy, which is to generate growing streams of passive income. My goal is to eventually generate enough passive income to cover my basic living expenses and become financially independent.
While Vanguard offers several income-focused funds, my favorite ETF is from another fund sponsor. Here's why I prefer the Schwab U.S. Dividend Equity ETF ( SCHD +0.38% ) to Vanguard's dividend ETFs.
Focused on the top dividend stocks
The Schwab U.S. Dividend Equity ETF has a straightforward investment strategy. It aims to track the Dow Jones U.S. Dividend 100 Index , which measures the performance of high-yielding U.S. dividend stocks with a consistent dividend record. It screens companies based on several dividend quality characteristics, including current yield, five-year dividend growth rate, and financial strength.
The fund holds about 100 high-quality, high-yielding dividend stocks. It has a roughly 3.3% current yield based on its dividend distributions over the last 12 months, which is about three times the S&P 500 's yield. SCHD's holdings have increased their dividend by more than 9% annualized over the last five years. That dividend growth provides investors with a steadily rising income stream:
The fund's combination of yield and growth has enabled it to generate strong total returns for investors over the years. It has delivered a double-digit annualized return over the last one-, three-, and 10-year periods as well as since its inception in 2011 (13.3%).
To top it all off, the Schwab U.S. Dividend Equity ETF has a Vanguard-like ETF expense ratio of 0.06%, enabling investors to keep more of the dividend income generated by its holdings.
How SCHD compares to Vanguard's dividend ETF options
I'm always on the hunt for new sources of passive income. That's led me to evaluate both of Vanguard's dividend ETFs: Vanguard High Dividend Yield ETF ( VYM 0.13% ) and Vanguard Dividend Appreciation ETF ( VIG 0.36% ) .
The Vanguard High Dividend Yield ETF shares many similarities with the Schwab U.S. Dividend Equity ETF. It also tracks an index ( FTSE High Dividend Yield Index ) focused on higher-yielding dividend stocks. However, that index takes a much broader approach, investing in any company that has a high dividend yield (excluding REITs). As a result, it holds a lot more stocks (currently over 600). These stocks have a lower average yield (currently around 2.2%). Overall, the fund has delivered strong returns for investors (double-digit annualized over the past decade and 9.4% since its inception in 2006). It also has a very low expense ratio of 0.04%.
Whereas VYM focuses on yield, the Vanguard Dividend Appreciation ETF concentrates on dividend growth. This ETF tracks the S&P U.S. Dividend Growers Index , which follows companies that have increased their payouts for at least 10 consecutive years. However, it excludes the top 25% highest-yielding dividend stocks. As a result, the fund has a lower current yield (around 1.5%) from its roughly 330 holdings. This ETF also has a strong performance track record (double-digit returns over the past decade and 10.2% annualized since its inception in 2006) and a low 0.04% expense ratio.
The Schwab U.S. Dividend Equity ETF has a higher current yield than VYM while still offering the dividend-growth potential of VIG. That's why I like it over those Vanguard options. SCHD can provide me with more income now, while also supplying income growth and strong total return potential. These features put me in a better position to achieve my long-term goal of reaching financial freedom.