2026년 성장주 투자 기회: Remitly와 Adyen 분석
2 Exceptional Growth Stocks That Are Great Buys In 2026
가격 조정에도 불구하고, Remitly와 Adyen의 탁월한 근본 성장 지표는 강력한 장기 성장 테마가 여전히 유지되고 있음을 시사합니다.
핵심 요약
Remitly와 Adyen은 성장세에도 불구하고 주가가 크게 조정되어 장기 투자자에게 매력적인 기회를 제공합니다.
핵심요약
- Remitly Global은 IPO 이후 매출이 572% 증가했으며, 지난 분기 총 송금량은 37% 증가하여 162억 달러를 기록했습니다.
- Remitly는 순이익률 11%를 기록하며 수익성을 확보했습니다.
- Remitly와 Adyen은 최고점 대비 50% 이상 하락하여 성장주 투자자에게 매력적인 할인 기회를 제공합니다.
- Adyen은 온라인 및 오프라인 결제를 처리하는 글로벌 결제 인프라를 구축했습니다.
도입
본 기사는 현재 시장에서 높은 가격 할인율을 보이고 있는 핀테크 성장주인 Remitly Global과 Adyen에 대한 투자 기회를 제시합니다. 시장이 인공지능(AI) 관련 종목에 집중되어 있을 때, 이러한 성장주들은 상대적으로 저평가되어 있습니다. 따라서 본 분석은 단기적인 시장 흐름보다는 장기적인 성장 잠재력과 내재 가치에 초점을 맞추어 투자 관점을 제시하고자 합니다.
본문 1: 성장 동력과 수익성 분석
Remitly Global은 디지털 송금 플랫폼을 운영하며 낮은 수수료와 사용하기 쉬운 모바일 앱 덕분에 시장 점유율을 확보했습니다. 지난 분기에 총 송금량은 전년 대비 37% 증가한 162억 달러에 달했으며, 이는 플랫폼의 사용자 기반 확장과 서비스 채택이 성공적으로 이루어졌음을 보여줍니다. 또한, IPO 이후 총 매출은 572% 증가했으며, 이는 플랫폼이 폭발적인 성장 단계에 있음을 의미합니다. 이러한 성장에 힘입어 Remitly는 지난 분기에 4910만 달러의 순이익을 기록하며 11%의 순이익률을 달성하여 높은 수익성을 입증했습니다. 이는 단순한 사용자 증가를 넘어, 효율적인 운영 구조를 통해 수익을 창출하는 성공적인 비즈니스 모델을 구축했음을 시사합니다.
본문 2: 인프라 구축과 시장 포지셔닝의 차이점
Adyen은 상업상 및 디지털 플랫폼이 온라인과 오프라인에서 결제를 원활하게 처리할 수 있도록 글로벌 결제 인프라를 구축했습니다. Adyen은 특정 서비스 제공을 넘어, 수백 개의 기업을 위해 결제 프로세스를 통합하는 강력한 시스템을 제공하는 데 중점을 둡니다. 이는 단순한 거래량을 넘어, 복잡한 글로벌 결제 환경에서 필수적인 기술적 우위를 확보했음을 의미합니다. Remitly가 송금이라는 특정 영역에서 사용자 경험과 효율성을 극대화했다면, Adyen은 광범위한 기업 고객을 대상으로 하는 결제 시스템이라는 더 넓은 시장 포지션을 차지하고 있습니다. 따라서 두 회사는 서로 다른 방식으로 금융 기술 시장에서 성장하고 있으며, 투자자는 각 회사의 비즈니스 모델 특성을 이해하고 접근해야 합니다.
본문 3: 리스크 및 장기 전망
Remitly와 Adyen이 현재 주가에서 큰 폭의 조정을 겪고 있다는 점은 투자자들에게 단기적인 변동성이라는 리스크를 안겨줍니다. 그러나 이러한 하락은 과거의 고점 대비 할인된 가격으로 성장 잠재력을 평가할 수 있는 기회를 제공합니다. 향후 전망은 각 회사가 글로벌 결제 및 송금 시장의 규제 환경 변화와 디지털 금융 수용도 증가에 얼마나 잘 적응하느냐에 달려 있습니다. 특히 Remitly는 송금 규제의 변화에 민감하게 반응할 수 있으며, Adyen은 글로벌 결제 시스템 통합 과정에서 발생하는 기술적 통합 리스크와 경쟁 심화에 대한 대비가 중요합니다. 장기적으로 볼 때, 두 회사가 구축한 인프라의 확장성과 효율성이 시장에서 인정받는다면, 현재의 주가 조정은 향후 2026년까지 강력한 성장 궤도로 복귀할 가능성이 높습니다. 투자자는 단기적인 가격 변동에 흔들리지 않고, 두 기업의 장기적인 기술 혁신과 시장 침투율에 집중하여 접근하는 것이 바람직합니다.
결론
결론적으로, Remitly Global과 Adyen은 성장성과 수익성을 입증했음에도 불구하고 현재 시장에서 큰 폭의 가격 할인을 받고 있습니다. 이러한 상황은 성장주 투자자들에게 내재 가치를 재평가할 기회를 제공합니다. 향후 투자 성공을 위해서는 단기적인 시장 변동성을 인지하되, 각 기업이 구축한 글로벌 금융 인프라의 장기적인 확장 가능성과 규제 환경 변화에 대한 선제적인 대응을 지속적으로 관찰해야 할 것입니다.
Original Article
2 Exceptional Growth Stocks That Are Great Buys In 2026
Even though the market is soaring, you can still find many stocks trading at huge discounts to previous highs. This is where the buying opportunities are right now, not among the artificial intelligence ( AI ) winners that went up 500% over the last year.
Take Remitly Global ( RELY -3.02% ) and Adyen ( ADYEY +0.21% ) . The two financial technology (fintech) stocks are down over 50% from the highs they set close to five years ago -- a tremendously painful journey for any shareholder. And yet, they just might be among the best opportunities for growth investors on the stock market today.
Here's why patient investors will do well buying both Remitly and Adyen as long-term fintech growth stocks.
Remitly Global operates a digital remittance platform that allows individuals and small businesses to easily send money across borders. It's mainly used as a replacement for legacy money transfer services (like Western Union) by people sending funds from the United States abroad.
The application has gained significant market share since Remitly's initial public offering (IPO) in 2021, driven by its lower fees, easy-to-use mobile app, and a wide range of pickup options for receivers. Last quarter, total send volume grew 37% year over year to $16.2 billion, while total revenue had increased 572% since the IPO. Remitly is now highly profitable, generating net income of $49.1 million last quarter, for a net income margin of 11%.
Despite this growth and profit inflection, Remitly remains down 50% from its all-time highs set around the time of its IPO.
Growth from a superior payments infrastructure
Another market-share gainer in a different corner of the payments market is Adyen. The company has built a global payments infrastructure that allows merchants and digital platforms to process payments seamlessly, both online and offline. You may never have heard of the brand, but it processes payments for hundreds of enterprises worldwide, including long-term partners Uber Technologies and Spotify Technology .
Regardless of the payment method a customer uses, Adyen takes a small cut of every transaction. Over the last 12 months, Adyen has processed $1.69 trillion in payment volume worldwide, up from $35 billion in 2015. The company is gaining market share because of its superior technology, which benefits the growing number of merchants that need a globalized payments infrastructure.
Revenue has grown at a 38% compound annual rate in U.S. dollars since 2015, with net revenue up 20% year over year in constant currency last quarter. At the same time, Adyen stock is down 72% from its 2021 highs.
The best part about Adyen is its cost discipline, which drives strong unit economics and shows up in its various margin figures. EBITDA ( earnings before interest, taxes, depreciation, and amortization ) margin is expected to return to 55% by 2028, accompanied by strong revenue growth.
RELY PE Ratio data by YCharts .
Why Remitly and Adyen are great buys
What makes these two fintech growth darlings most attractive is their low valuations. This is what happens when you combine durable revenue growth and falling share prices.
Right now, Remitly Global trades at a price-to-earnings ( P/E ) ratio of 49. This may not seem cheap at first glance, but remember that the company is just seeing a profit-margin inflection at a greater scale. Full-year revenue in 2026 is expected to be just under $2 billion. An 11% profit margin on that figure is $220 million in net income, for a forward P/E of 23 based on the current market cap of $5 billion. There's also plenty of room for revenue to keep growing and margins to keep expanding in the years ahead.
Adyen's valuation is simpler. It trades at a current P/E ratio of 25 with a conservative balance sheet, healthy growth prospects, and expanding profit margins.
Taken together, these fallen angels look like great buys today for investors who plan to hold for the next five to 10 years.